в Москве
На главную страницу
USD 64,75 +0,15 | 62,75 -0,35
EUR 71,90 +0,30 | 69,60 -0,30

Отзыв о Московском Индустриальном Банке от пользователя Ара

Все Обслуживание Вклады Ипотека Кредиты Автокредиты Кредитные карты Дебетовые карты Карты рассрочки
Московский Индустриальный Банк
Москва 17.05.2018 00:56

ПРЕТЕНЗИЯна незаконную блокировку (заморозку) счёта. 16.03.2018 года после долгой и подробной консультации с сотрудниками вашего банка я заключил договор банковского счета. Я рассчитывал открыть счет в вашем банке для использования пластиковой карты в личных целях. Таким образом, с 22.03.2018 года я перевел на счет в вашем банке со своих других счетов денежные средства, которыми намеревался расплачиваться в магазинах. Операции по счету отражены в выписке, которую мне выдали 4 мая 2018 года. Никаких превышений лимитов или поступления денежных средств от неизвестных источников не производилось. Я делал переводы со своих счетов в других банках, в которых обслуживаюсь как Индивидуальный Предприниматель. 26.04.2018 года я попытался войти в личный кабинет и обнаружил, что доступ в личный кабинет закрыт. Я незамедлительно позвонил в банк и узнал, что мой счет заблокирован и мне необходимо обратиться в отделение банка. 27.04.2018 г. я написал заявление в банк с просьбой разъяснить причину блокировки счета. Мной был получен письменный ответ, в котором ваш банк ссылается на ФЗ №115 от 07.08.2001 года. В письменном ответе ваш Банк обосновывает блокировку (заморозку) счета подозрением, что операции совершаются в целях легализации доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. Хотелось бы понять, какие именно операции по счету вызвали не доверие и подозрение в терроризме: перевод собственных средств из другого банка в размере 11 000 руб. или покупка продуктов питания в магазине Перекресток на сумму 1522 руб.? Ведь именно эти операции были последними перед блокировкой счета. Напомню, я сам предлагал сотрудникам банка предоставить документы в подтверждении легальности поступивших сумм, но мне отказали в приеме. Таким образом, без каких-либо уведомлений, запросов или других действий со стороны вашего банка я был лишен доступа к своим личным денежным средствам, без выяснения происхождения денег заочно и необоснованно обвинен в отмывании доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма и возможно из-за халатности вашего банка я могу бытьзанесен в чёрный список всех банков РФ, что подорвет мою репутации и приведет к краху моего малого бизнеса. После моих неоднократных обращений вместо извинений и предложения урегулирования неприятной ситуации, как новому клиенту, мне предлагается (цитирую ответ банка) – «подать в установленном порядке документы на закрытие счета открытое на мое имя в ПАО «МИнБанк», в противном случае Банк оставляет за собой право расторгнуть договор банковского счета». Сотрудники банка устно предлагают закрыть счет и открыть новый в вашем же банке. Т.е. меня понуждают добровольно расторгнуть договор и закрыть счет. При этом я уже оплатил ежегодное обслуживание счета в размере 600 руб., но услуга фактически оказана не была. Если бы банк поинтересовался о поступающих денежных средствах на мой расчетный счет (которым банк пользуется), то убедился бы в том, что это доходы получены мной от предпринимательской деятельности ИП, доходы все легальные, чистые, с выплаченными вовремя налогами. Настоящим заявлением я уведомляю о расторжении договора обслуживания счета (вклада) и обязательного возврата оплаченной суммы годового обслуживания моего счета. Остаток денежный средств, а так же 600 руб. (оплата не оказанной услуги) прошу перевести на мой счет в другом банке:

Отзыв полезен? Да 11/ Нет 1 Комментарии 0 Пожаловаться на отзыв Ссылка на отзыв

Оставить отзыв

Обсуждаемая кредитная карта

Московский Индустриальный Банк

Московский Индустриальный Банк
 (руб.) Процентная ставка Cash Back
до 200 000 руб.
до 55 дней
26  %
  • Бесплатный выпуск
  • 600 руб.
  • Скидки и бонусы
Лицензия №912
В избранное Подробнее

Адрес отделения


Выгодные предложения

Сумма вклада Срок Ставка
От 50 000 руб.
От 181 дня до 540 дней до 5,85%
Все вклады банка в Москве
Сумма кредита Срок Ставка
от 600 000 руб. от 3 лет до 30 лет от 4,2%
Лицензия №1000
Все ипотечные программы банка в Москве
Сумма кредита Срок Ставка
от 30 000 руб.
до 5 000 000 руб.
от 3 месяцев до 5 лет от 11,9%
Преимущества:

Пониженная ставка. Успейте оформить заявку.

Лицензия №1481
Все кредиты наличными банка в Москве
Сумма кредита Срок Ставка
до 500 000 руб.
100 дней 11,99%
Преимущества:

0% по кредиту на любые покупки в течение 100 дней и 0% комиссии на снятие наличных до 50 000₽. Бесплатное пополнение с карт любых банков.

Лицензия №1326
Все кредитные карты банка в Москве
Проценты на остаток Годовое обслуживание
750 руб.
за первый год
Лицензия №1481
Все дебетовые карты банка в Москве
Сумма вклада Срок Ставка
от 50 000 руб.
до 6 500 000 руб.
от 1 года до 4 лет от 4,9%
Преимущества:

Низкая процентная ставка, экономия на сниженных ежемесячных платежах, надежный партнер, упрощенный пакет документов — достаточно паспорта и прав, лояльное и быстрое рассмотрение, прозрачные условия и отсутствие комиссий за рассмотрение и любые операции, досрочное погашение возможно в любой момент без штрафных санкций

Лицензия №1792
Все автокредиты банка в Москве

Курсы обмена валют

06.12.2019 c 07.12.2019
ЦБ USD 63,81 63,72 -0,10
ЦБ EUR 70,72 70,76 +0,03
Курсы еще 108 банков
Информация обновлена 07.12.2019 в 15:06

Курсы обмена валют
Московский Индустриальный Банк

Покупка Продажа
USD 62,75 --0,35 64,75 +0,15
EUR 69,60 --0,30 71,90 +0,30
Сравнить курсы банков
Информация обновлена 07.12.2019 в 15:00
Рейтинг банков
  • Активы
  • Кредиты
  • Депозиты
1 Сбербанк России 28 806 482 -0,4%
2 ВТБ 14 341 520 -0,4%
3 Газпромбанк 5 935 711 +2,4%
4 Альфа-Банк 3 470 358 +1,8%
5 РоссельхозБанк 3 272 408 -2,5%
6 ПАО Банк «ФК Открытие» 2 488 842 -0,7%
7 Московский Кредитный Банк 2 260 962 +0,2%
8 ТРАСТ 1 801 546 -0,8%
9 ЮниКредит Банк 1 390 407 -1,7%
10 Росбанк 1 121 790 +1,4%

Активы банков Москвы, млн. руб.

Полный рейтинг банков Москвы

1 Сбербанк России 6 201 872 +1,6%
2 ВТБ 2 735 857 -2,1%
3 Газпромбанк 551 056 +0,9%
4 РоссельхозБанк 433 868 +0,7%
5 Альфа-Банк 425 827 +4,4%
6 Почта Банк 377 003 +1,9%
7 Росбанк 314 092 +1%
8 Райффайзенбанк 279 001 +1,5%
9 ПАО Банк «ФК Открытие» 264 458 +6,6%
10 Совкомбанк 248 889 +3%

Кредиты банков Москвы, млн. руб.

Полный рейтинг банков Москвы

1 Сбербанк России 9 949 299 -0,4%
2 ВТБ 3 120 522 -0,5%
3 РоссельхозБанк 1 040 734 +1,3%
4 Газпромбанк 945 434 +2,5%
5 ПАО Банк «ФК Открытие» 682 406 -1,1%
6 Альфа-Банк 424 265 -1,7%
7 Московский Кредитный Банк 403 476 +2%
8 Совкомбанк 382 864 +1,7%
9 Почта Банк 242 388 +0,2%
10 СМП Банк 181 739 +0,8%

Депозиты банков Москвы, млн. руб.

Полный рейтинг банков Москвы