Кредиты для ИП

Иван Блинов

Автор Выберу.ру, ivanblinov@vbr.ru

Специализация: кредиты, микрозаймы, вклады, ипотека, автострахование, дебетовые и кредитные пластиковые карты

Оформление кредита для ИП

Оформить кредит для начинающих ИП или предпринимателей со стажем поможет сервис Выберу.ру. Чтобы выбрать наиболее выгодное предложение, необходимо:

1. Указать максимальную сумму займа и срок, на который вы хотите взять кредит.
2. Внести расширенные параметры поиска при необходимости. Дополнительно можно указать цель кредитования, возможность предоставить банку залог, объемы оборотных средств и т. д.
3. Кликнуть по кнопке «Подобрать». Сервис составит список кредитных продуктов в соответствии с вашими запросами.
4. Выбрать вариант кредитования.
5. Подать заявку. При нажатии на кнопку заявки сервис автоматически переведет вас на сайт банка. Здесь вы заполните заявление по форме выбранного банка.

Одобрение на выдачу кредита банки отправляют в СМС на номер телефона, указанный в заявке, на электронную почту или в личный кабинет на сайте банка, если он был открыт.

Условия кредитования

Любой индивидуальный предприниматель имеет право обратиться в банк для оформления потребительского или бизнес-займа. Чтобы взять кредит на ИП, необходимо соответствовать требованиям финансовых организаций. Они могут отличаться, но обычно включают следующие позиции:

• срок регистрации ИП — от трех месяцев;
• положительная кредитная история по бизнес-займам;
• налоговый резидент РФ.

При потребительском кредитовании требования такие же, как для всех физлиц:

• возраст заемщика — от 21 года;
• наличие паспорта РФ;
• постоянная регистрация на территории РФ;
• гражданство РФ;
• постоянный доход.

Условия кредитования могут отличаться в разных финансовых организациях. Кроме того, они зависят от вида кредита. Увеличить шанс на получение одобрения можно следующим образом:

1. Проверьте свою кредитную историю. Узнать, в каком бюро кредитных историй находится ваша, можно через Госуслуги.
2. Погасите существующие долги.
3. Продумайте, какое имущество может стать залогом.
4. Найдите поручителей. Ряд банков выдают займы, только если у заемщика есть надежные поручители.

Виды кредитов для индивидуальных предпринимателей

Кредитные средства помогают бизнесу стартовать, развиваться, расширять производство. Чтобы деньги работали на предпринимателя, необходимо предварительно оценить возможность возврата заемных средств. Общий принцип заключается в следующем — расчетная прибыль должна быть выше платежей по займу. Рассмотрим основные виды банковских предложений.

Для каждой задачи подойдет свой вариант кредитования. Если вы не уверены, что выбрать в вашем случае, обратитесь к сотруднику банка. Предварительные консультации всегда бесплатны.

Документы для получения кредита ИП

Для оформления займа ИП должен подготовить пакет документов, куда входят:

• заявка;
• анкета;
• паспорт РФ;
• ИНН;
• выписка из ЕГРИП.

Финансовые организации имеют право потребовать дополнительные документы, справки, выписки, которые помогут установить платежеспособность и добросовестность будущего заемщика.

Выгодные предложения банков в 2022 году

Банки предлагают предпринимателям получить средства на развитие бизнеса. Представляем 3 наиболее выгодных предложения:

1. Кредит на проект от Сбербанка. Выгодное предложение для открытия бизнеса, модернизации производства, развития. Процентная ставка — от 12,5%, срок — до 10 лет, сумма — от 2,5 млн рублей.
2. Экспресс от ВТБ. Банк может выдать кредит в течение 10 минут по ставке от 13,5% годовых на сумму от 100 тыс. рублей до 10 млн рублей. Срок кредитного предложения — от 1 месяца до 3 лет.
3. Льготный заём для агропромышленного комплекса от Ак Барс Банка. Ставка – от 1 до 5% годовых. Можно получить краткосрочный или инвестиционный заём. Первый – на срок до года, второй – до 15 лет.

Уточнить, как получить кредит, размер процентных ставок, сроки кредитования, возможность участия в льготных программах, можно в клиентской службе поддержки выбранного банка.

На какие цели можно взять кредит ИП

Банки выдают займы малому бизнесу на следующие цели:

• погашение текущих расходов;
• запуск новых проектов;
• покупка недвижимости, оборудования;
• рефинансирование;
• участие в тендерах и т. д.

Получить кредит наличными для ИП или на расчетный счет можно на разные цели, включая личные. Учитывая, что ИП — это физлицо, предприниматель имеет право оформить потребительское кредитование или использовать любое другое банковское предложение.

Популярные вопросы